Il mio compito di Consulente Finanziario è quello di guidarti nella realizzazione dei tuoi progetti di vita, attraverso una corretta pianificazione delle risorse economiche disponibili.

Tuttavia, è fondamentale tenere a mente che nulla può sostituire il valore della vita stessa.

Le statistiche nazionali confermano che oltre 1.000 miliardi di euro giacciono nei conti correnti. Spesso, quando si chiede agli investitori il motivo di questa scelta, la risposta è quasi sempre la stessa: "Non si sa mai... potrebbe sempre succedere un imprevisto!"

Cerchiamo allora di dare un nome a questi “non si sa mai!”.

Salute ed eventi inaspettati
Le paure relative alla propria salute, alla perdita di autonomia con l'età o a eventi inaspettati come un incidente, sono comuni a tutti noi. Ma se adottiamo un approccio razionale, possiamo capire che avere qualche migliaio di euro in più sul conto corrente non risolverà questi problemi.

Situazioni del genere richiedono soluzioni adeguate e specifiche di carattere assicurativo.

Alcune coperture assicurative, in prima battuta, possono sembrare costose, ma come Consulente Patrimoniale il mio compito è proprio quello di valutare attentamente la reale necessità e dimensione di queste coperture, in modo da renderle congrue alle tue disponibilità finanziarie e di conseguenza farti sentire al sicuro.

E ora ti invito a rispondere a questa domanda:
ti sentiresti più sicuro con un gruzzolo più consistente sul conto corrente, sapendo che comunque non basterà in caso di evento negativo, o dormiresti sonni più tranquilli con qualche soldo in meno ma con la sicurezza di poter affrontare l’evento in questione?

Lavoro
Passando ai rischi legati alla situazione lavorativa, la recente pandemia ci ha insegnato quanto rapidamente un reddito da lavoro possa ridursi o addirittura scomparire.
In questi casi, è saggio tenere da parte una riserva economica. Ma lasciare ingenti somme sul conto corrente non è di certo la soluzione più redditizia.
Il mio compito qui è valutare come ottimizzare al meglio le risorse, prediligendo investimenti facilmente liquidabili e bilanciando il rischio per garantire un rendimento minimo accettabile.

Patrimonio
Quanto ai timori legati al patrimonio, esistono strumenti giuridici di protezione o coperture assicurative che possono essere più efficaci che mantenere grandi quantità di denaro sui conti correnti.

Spese impreviste
Se ci si trova ad affrontare spese impreviste di una certa entità, è importante distinguere a seconda dell'ammontare. Mentre una piccola spesa extra può essere gestita con una riserva sul conto corrente o l'uso della carta di credito, situazioni più significative richiederanno strategie diverse come la smobilizzazione di investimenti o l'accesso a prestiti. Sono tutti casi da valutare singolarmente.

Conclusioni
La vita è preziosa ma imprevedibile.
Eventi come malattie gravi o catastrofi naturali possono sconvolgere le nostre vite in un attimo.
Il mio aiuto in quanto consulente diventa essenziale non solo per pianificare con saggezza, ma anche per bilanciare e gestire al meglio il tuo patrimonio attraverso la ricerca di rendimenti e la protezione del capitale (umano e finanziario) utilizzando una parte di questi.

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